Alior Bank w Galerii Hosso w KoszalinieOddział banku w Gdyni
Alior Bank SA – bank uniwersalny w Polsce, który rozpoczął działalność operacyjną 17 listopada 2008[1]. Bank kieruje swoją ofertę zarówno do klientów indywidualnych, jak i biznesowych jako bank internetowy i internetowy kantor walutowy[2]. Uruchomił pierwszy w kraju proces wideoweryfikacji przy zakładaniu rachunków osobistych[3]. Jako pierwszy w Polsce wdrożył internetowy proces kredytowy – było to pierwsze rozwiązanie na świecie, które umożliwiało uzyskanie kredytu całkowicie online[4]. Badał nowe technologie m.in. blockchain[5], robodoradztwo[6] czy sztuczną inteligencję[7]. Jest notowany na warszawskiej giełdzie. Największym akcjonariuszem banku jest Grupa PZU[8], która posiada około 32% akcji[9].
Działalność
Alior Bank
Alior Bank zatrudnia ponad 8 tys. pracowników[10]. Z usług banku korzysta ponad 4 mln klientów, w tym prawie 190 tys. klientów biznesowych[11]. Posiadają oni dostęp do produktów i usług banku również przez internet i aplikację mobilną[12]. Posiada 861 oddziałów własnych i placówek partnerskich[13]. Biura centrali są obecnie zlokalizowane w Gdańsku, Krakowie i Warszawie.
Od 2014 akcje banku wchodzą w skład indeksu WIG20 skupiającego największe i najbardziej płynne spółki notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Strategia biznesowa banku zakłada rozwój nowoczesnej bankowości detalicznej oraz rozwój bankowości dla małych i średnich przedsiębiorstw w oparciu o najnowocześniejsze rozwiązania technologiczne[14].
W 2018 uzyskał jeden z najwyższych poziomów rentowności w całym sektorze bankowym w kraju[15]. Zysk netto za 2018 osiągnął wzrost o 51 proc. w stosunku do roku poprzedniego i wyniósł 713 mln zł[16]. Przychody banku urosły do blisko 4 mld zł. Aktywa na drugi kwartał 2022 wyniosły ponad 84 mld zł[15].
T-Mobile Usługi Bankowe
T-Mobile Usługi Bankowe (TMUB) były oddziałem banku, który rozpoczął swoją działalność 14 czerwca 2012 jako Alior Sync. 4 maja 2014 markę Alior Sync zastąpiła marka T-Mobile Usługi Bankowe dostarczane przez Alior Bank (TMUB). Sprzedaż i obsługa produktów TMUB była prowadzona głównie poprzez kanały zdalne oraz salony T-Mobile. TMUB były efektem strategicznego partnerstwa operatora komórkowego T-Mobile i Alior Banku. 29 listopada 2020 roku T-Mobile Usługi Bankowe zakończyły działalność, a produkty klientów przeniesiono do systemów Alior Banku, który kontynuuje ich obsługę[17].
Małgorzata Erlich-Smurzyńska (niezależna członek RN)
Jacek Kij
Paweł Knop (niezależny członek RN)
Marek Pietrzak (niezależny członek RN)
Dominik Witek
Historia
Prace projektowe, związane z uruchomieniem banku, rozpoczęły się z inicjatywy Wojciecha Sobieraja we wrześniu 2007[23]. 18 kwietnia 2008 włoska grupa Carlo Tassara(inne języki) uzyskała zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na utworzenie Alior Banku.
1 września 2008 r. Alior Bank SA otrzymał zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na rozpoczęcie działalności[24]. 17 listopada 2008 r. Alior Bank rozpoczął działalność operacyjną[25].
4 września 2009 r. Alior Bank ogłasza decyzję o podpisaniu umowy nabycia portfela kredytów ratalnych i pożyczek gotówkowych od HSBC Bank Polska S.A. działającego pod marką HSBC Credit (wcześniej Beneficial Credit), w wyniku realizacji strategii repozycjonowania HSBC w segmencie detalicznym w Polsce[26].
w czerwcu 2012 r. Alior Bank uruchomił Alior Sync – pierwszy w Polsce bank internetowy nowej generacji[4].
w sierpniu 2012 r. Bank wdrożył tzw. Internetowy Proces Kredytowy. Było to pierwsze rozwiązanie na świecie, które umożliwiało uzyskanie kredytu całkowicie online w kilkadziesiąt sekund od złożenia wniosku[4].
14 grudnia 2012 r. Bank zadebiutował na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych, przeprowadzając największą do tego momentu ofertę publiczną prywatnej spółki w historii GPW o łącznej wartości 2,1 mld zł[27].
we wrześniu 2013 r. Alior Bank wchodzi w skład indeksu WIG30.[4]
21 marca 2014 r. akcje Alior Banku zostały włączone do indeksu WIG20, skupiającego dwadzieścia największych i najbardziej płynnych spółek notowanych na warszawskim parkiecie[27].
1 września 2014 r. Alior Bank przejmuje Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową im. św. Jana z Kęt w wyniku uprzedniego utracenia przez kasę zdolności do zapewnienia bezpieczeństwa zgromadzonych depozytów[28].
19 lutego 2015 r. Alior Bank nabył 12 382 746 akcji Meritum Bank ICB, reprezentujących 97,9 proc. kapitału zakładowego oraz 95 proc. ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu Meritum, za kwotę 352,5 mln zł[29].
w maju 2015 r. grupa kapitałowa Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń (PZU) podpisała umowę na zakup 25,26% kapitału zakładowego Alior Banku za kwotę 1,635 mld zł. Transakcja została sfinalizowana w trzech transzach[30].
30 czerwca 2015 r. nastąpiła fuzja prawna Alior Banku i Meritum Banku[31], a 26 października 2015 r. fuzja operacyjna[32]. Połączony bank działa pod nazwą prawną Alior Bank SA[33].
27 stycznia 2016 r. Alior Bank przejmuje Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową im. Stefana Kard. Wyszyńskiego we Wrześni w wyniku uprzedniego utracenia przez kasę zdolności do zapewnienia bezpieczeństwa zgromadzonych depozytów[34].
w lutym 2016 r.Narodowy Bank Rumunii zarejestrował oddział Alior Banku jako zagraniczną instytucję kredytową[35].
1 czerwca 2016 r. Alior Bank przejmuje Powszechną Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową w wyniku uprzedniego utracenia przez kasę zdolności do zapewnienia bezpieczeństwa zgromadzonych depozytów[36].
4 listopada 2016 r. do Alior Banku SA włączono wydzieloną część Banku BPH SA. 25 marca 2017 roku przeprowadzono fuzję operacyjną[37].
w sierpniu 2017 r. działalność na terenie Rumunii rozpoczął Telekom Banking, marka handlowa Alior Banku i T-Mobile Romania. Oferuje produkty rozliczeniowe, depozytowe i kredytowe dla klientów indywidualnych[38].
w 2018 roku Alior Bank przystąpił do Izby Blockchain i Nowych Technologii[39]. Był też aktywnym uczestnikiem kolejnych inicjatyw wspierających rozwój tej technologii w Polsce, w tym m.in. w ramach Komisji ds. Blockchain przy KNF czy Interbank Information Network[40].
z początkiem września 2018 roku w warszawskim Warsaw Spire Alior Bank otworzył RBL_LAB[41] – laboratorium do pracy nad rozwiązaniami cyfrowymi, w tym do badań z użytkownikami. Alior Bank rozwija własny program akceleracyjny RBL_START[41], którego pierwsza edycja upłynęła pod hasłem trendów w nowych technologiach, ze szczególnym naciskiem na open banking. Do akceleratora zakwalifikowano 8 startupów spośród blisko 100 zgłoszonych firm z całego świata[42]. W pierwszym kwartale 2019 roku wystartowała rekrutacja do drugiej edycji programu[43].
1 kwietnia 2019 r., zgodnie z decyzją Komisji Nadzoru Finansowego Alior Bank przejął Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową Jaworzno (SKOK Jaworzno)[4].
wygrana w 3 kategoriach rankingu „Przyjazny bank Newsweeka”[46], wygrał w kategorii Najlepszy bank: tradycyjny[47], internetowy[48] i dla emeryta[49], a w kategorii „bank dla osób niepełnosprawnych” zajął 2. miejsce[50].
2010 – 1. miejsce w rankingu „Przyjazny bank Newsweeka”[51][52].
2011 – Liderzy Świata Bankowości – „Najszybciej rozwijający się bank”[53]
2012
BAI – Finacle Global Banking Innovation Awards 2012 – „Przełomowe rozwiązanie”[54]
ranking „Forbesa” na „Najlepszy bank dla firm”[55]
tytuł „Złoty Bank 2012” w plebiscycie „Złoty Bankier”[56]
„Najlepszy europejski bank detaliczny 2014” w konkursie „Retail Banker International” – Alior Bank był pierwszym Polskim bankiem w historii konkursu, który został nagrodzony tym tytułem[60]
2015
Nagroda dla „Najszybciej rozwijającego się banku 2014” w konkursie „Liderzy Świata Bankowości”[61]
„Najlepszy europejski bank detaliczny 2015” w konkursie „Retail Banker International”[62]
„Najlepszy Bank w kategorii Bank Komercyjny Średni” w rankingu Gazety Bankowej[63]
2016
Pierwsze miejsce w rankingu „Przyjazny Bank Newsweeka” w kategorii „Bank w internecie”[64],
Trzecie miejsce w rankingu magazynu ekonomicznego Forbes „Najlepszy bank dla firm”[65],
Trzy nagrody w rankingu „Gwiazdy bankowości 2016” opracowanym przez Dziennik Gazetę Prawną przy współpracy z PwC. Za całokształt działalności Alior Bank został wyróżniony trzecim miejsce, drugie miejsce zdobył w kategorii „Tempo rozwoju” oraz „Innowacyjność”[66],
Nagroda w konkursie The Banker w kategorii „Najlepsze wykorzystanie nowych lub innowacyjnych technologii” za projekt wirtualnego doradcy[67],
Trzecie miejsce w kategorii „sprawność działania banków” w rankingu „50 największych banków w Polsce 2016”[68]
Drugie miejsce w konkursie „Lamparty 2016” na najbardziej podziwianą kreację wizerunku marki bankowej[69]
„Złoty Bankier 2015” dla kredytu gotówkowego w plebiscycie portalu finansowego Bankier.pl oraz dziennika Puls Biznesu[70],
Tytuł „Odpowiedzialnego Pracodawcy – Lider HR 2016”[71]
Drugie miejsce w kategorii „Bankowość tradycyjna” oraz trzecie miejsce w kategorii „Bankowość internetowa” w rankingu tygodnika Newsweek[74],
Zwycięstwo w konkursie „Inicjator Innowacji” w kategorii dużych przedsiębiorstw[75],
Trzy nagrody w rankingu „50 największych banków w Polsce 2017” opracowanym przez Miesięcznik finansowy Bank[76],
Pierwsze miejsce w plebiscycie „Najlepszy bank 2017” w kategorii „Duże banki komercyjne” organizowanym przez Gazetę Bankową[77],
Nagroda Future Tech w kategorii „Technology innovation” dla projektu wirtualnego doradcy[78],
Nagroda za zajęcie drugiego miejsca w konkursie „Lamparty 2017” na najbardziej podziwianą kreację wizerunku marki bankowej, organizowanym przez firmę TNS Polska[79],
Nagroda „Banking Technology Award” za zajęcie pierwszego miejsca w kategorii „Najlepsze wykorzystanie technologii informacyjnych w kredytowaniu”[80],
Główna nagroda w międzynarodowym konkursie „Retail Banker International” w kategorii „Najlepsza innowacja w zakresie usług” za aplikację HAIZ[81],
Nagroda w kategorii „Nowe technologie dla konsumentów” w międzynarodowym konkursie „Celent Model Bank 2017”, organizowanym przez firmę doradczą Celent[82].
2018
Tytuł „Najlepszy bank w Polsce” w 2018 roku przyznany przez magazyn Global Finance[83],
Pierwsze miejsca w rankingu tygodnika Newsweek w kategoriach: „Bankowość tradycyjna” i „Bankowość internetowa”, drugie miejsce w kategorii „Bankowość hipoteczna” oraz tytuł „Przyjaznego Banku Newsweeka”[84],
Tytuły „Banku przyjaznego firmie” oraz „Banku rekomendowanego firmie” w rankingu magazynu ekonomicznego Forbes, który wyróżnił Alior Bank w obszarze bankowości dla mikro i małych firm[85],
Wyróżnienie dla najbardziej innowacyjnej usługi finansowej na świecie w kategorii „Offering Innovation” w konkursie EFMA Distribution & Marketing Innovation Awards za Konto Jakże Osobiste dla klienta indywidualnego[86],
Wyróżnienie w plebiscycie „Najlepszy Partner w Biznesie 2018” (kategoria „Bank”) przyznawane przez miesięcznik Home&Market dla firm uznawanych przez środowiska biznesowe za stabilne, godne zaufania i warte polecenia[87],
Tytuł Lidera Informatyki 2018 dla Alior Banku w 22. edycji konkursu organizowanego przez magazyn „Computerworld”[88],
Wyróżnienie w rankingu „Instytucja Roku 2018” w czterech kategoriach: najlepszy bank w finansowaniu firm, najlepsza obsługa klienta biznesowego, najlepsza obsługa w placówce, najlepsza infolinia[89],
Pierwsze miejsce w prestiżowym rankingu portalu Bankier.pl. „Złoty Bankier” w kategorii „Bezpieczeństwo – Najlepsze praktyki: Fintech” przyznane za Kantor Walutowy Alior Banku[90],
Pierwsze miejsce w rankingu dziennika ekonomicznego Puls Biznesu za rachunek maklerski oraz innowacyjne podejście do obsługi klienta[91].
Pierwsze miejsce w rankingu bankowych kantorów walutowych serwisu najlepszekonto.pl za Kantor Walutowy Alior Banku[92].
2019
Zwycięstwo w kategorii „New Digital Venture” w konkursie The Heart Corporate Innovation Awards 2018 za partnerstwo Alior Banku i cyfrowej platformy pośrednictwa finansowego online Bancovo[93].
Alior Bank jako „Najlepszy Bank dla Firm” wg magazynu Forbes, uzyskanie tytułu „Przyjaznego Banku Newsweeka” za bankowość internetową oraz aplikację mobilną. Drugie miejsce w kategorii „Bankowość tradycyjna” oraz trzecie za „Bankowość hipoteczną”[94][95].
Kontrowersje
14 lutego 2013 wiceprezes Michał Hucał udzielił wywiadu dla stacji TVN CNBC[96], w którym wyjawił, iż bank pracuje nad systemem pozwalającym na zbieranie danych o jego klientach, za pomocą śledzenia ich aktywności w internecie, a w szczególności w serwisach społecznościowych oraz informacji pozyskanych od operatorów telekomunikacyjnych, co wyraził w słowach: „Chcemy wykorzystywać dane z portali społecznościowych, dane dotyczące zachowania klientów w Internecie, łączyć to z danymi firm telekomunikacyjnych”. Dodatkowo wiceprezes stwierdził: „Jeśli pokażemy, że potrafimy to wykorzystywać w bankowości, to spróbujemy to zaoferować innym sektorom”. Na uwagi dziennikarza, że system ten kojarzy się z totalną inwigilacją klientów, wiceprezes stwierdził, że gromadzenie i przetwarzanie tych danych będzie się odbywało tylko za zgodą klientów. Wywiad był szeroko komentowany w internecie[97][98][99][100][101]. Alior Bank w swoim oficjalnym komunikacie dotyczącym tej sprawy zapewnił, że „..nigdy nie zamierzał dzielić się z kimkolwiek danymi na temat klientów bez ich zgody.” oraz że „nie podjął jeszcze żadnej decyzji dotyczącej wprowadzenia jakichkolwiek rozwiązań w oparciu o koncepcję «BIG DATA»”[102].
_-_002.JPG)
